外汇简单操作流程
一、早晨到岗
1、打开银行端和客户端电脑的绿色小房子，打开申报系统，收入申报，查询今日有无最后一天的申报，有的话联系客户提供发票合同号等相关信息待下班前作申报。
2、打开资金信箱和询价系统。张小聃会提供的昨日小额平盘价在信箱。根据这个价格作台帐。台帐为询价系统—外汇平盘—台帐管理。按“+”添加（注意即期结售汇，贸易非贸易，日期为昨日，客户价为昨日操作时实际结售汇价格）保存即可。此台帐为前一日所有未进行询价的结售汇业务登记。与客户经理收益相关。切记！~
3、打开ITS国际结算系统，先看tt汇入汇款，结算业务—汇款—汇入汇款—解付/个人及手工解付—usable。业务编号为02XXIR08000XXX。与昨日分行拿回来的汇入汇款报文一一对应。（一般昨天完成）。登记书面台帐，根据汇入汇款的性质，贸易项下填写客户资金确认函，加盖公章待上班时传真给客户。非贸易项下可直接入帐（具体情况具体分析，根据客户不同）。汇入汇款的报文处理，市西是仅留存第一联，个人汇入汇款解付留存两联，一联作国结传票，一联作储蓄入帐传票，其余垃圾桶。有支行是留存装订。一般系统当天下午做进去，隔天会有报文。但如果急于入帐，可以在国结系统自行打印报文，具体操作为。市西还有跟单托收及信用证。跟单托收编号为02XXOC08000XXX，结算业务—出口托收—解付。信用证编号为02XXBP08000XXX，结算业务—出口—解付。分行会有一联报文。再加上当初单证出国时下来的“”。注意收取手续费。OC和BP解付时一律入待核查帐户。国结系统的收入，基本就这几项。
4、做汇出汇款整理（一般昨日完成）分好单后带到分行贸易金融部朱琦或杨晓强。关于汇出汇款，要给客户做好规矩，强调一天一场，当天收进隔天做。
二、9：00
1、由于九点半出当日牌价。九点到九点半时做如下工作：打电话给客户通知当天收入，传真客户资金确认函给客户。联系客户询问申报细节。有多余时间可先处理原币入帐及汇出。贸易项下都以原币形式入待核查帐户。客户敲公章的资金确认函为必要传票。但实际操作入帐可早点做，只要在复核前拿到传真件或原件即可。
2、九点半过后，开始做结汇入帐及售汇汇出汇款。做一笔国结系统做一笔申报，不容易遗忘。全部做完后申报系统要做日结单。一般10：30左右操作完毕。10：30左右开始做BDS外汇操作。如中行，人行划转，普通结汇业务，中行人行入帐等。完成后可以做台帐（电脑）。
三、11：30左右
1、交换师傅回来，带回来前几日汇出汇款的报文及材料，以及其他东西。整理汇出汇款的材料，市西是贸易类抽出绿色核销单单独留存，未核销完的报关单及非贸项下备案表复印留存，正本还客户。其余留存一季度装订一次。有支行是绿色核销单不抽，直接装订。
2、如果一天一场，此时可以确定头寸。做外汇资金变动表发送至王一峥。如有特殊情况，最晚下午2：00前发送。
四、1：00
1、如一天一场，且资金确认函已收回，可以复核国结系统以及申报系统。复核结束后打印国结流水，传票，做好后给复核敲章确认。
2、2：30-3：30处理其他事物。
3、希望能在3：30左右收进客户隔日要做的汇出汇款。整理单据，检查客户提供的材料是否合规，验印，如有报关单上网拉报关单，及做好申报，包括当天最后一天的收入申报或昨天汇出的信用证等。敲章，包括“已供汇”“已报审”名章，会计经理敲复核章，行长章，公章。
4、4：30左右交换师傅回来，整理隔日要做的汇入汇款的报文，做好台帐（书面）。结束BDS，上传国结系统传票交给库管员。
五、5：00准时下班啦~~~
。
。
。
。
不过这是理想状态= =+。。。实际情况是6：00左右走人T^T。。。GOOD LUCK~
吴迪
